Bà Trương Mỹ Lan, nguyên Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, từng là một nữ doanh nhân nổi tiếng với khối tài sản khổng lồ và nhiều hoạt động từ thiện. Tuy nhiên, vào năm 2022, bà Lan cùng đồng bọn đã bị khởi tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng”. Vụ án Vạn Thịnh Phát lừa đảo như thế nào được xem là một trong những vụ lừa đảo lớn nhất trong lịch sử ngành ngân hàng Việt Nam.
Contents
Thủ đoạn Vạn Thịnh Phát lừa đảo như thế nào?
Sử dụng hợp đồng tín dụng giả để vay vốn ngân hàng
Thủ đoạn Vạn Thịnh Phát lừa đảo như thế nào: Vạn Thịnh Phát đã sử dụng các công ty “ma” do bà Trương Mỹ Lan và đồng bọn thành lập để làm hồ sơ vay vốn tại SCB. Các hồ sơ vay vốn này đều được giả mạo chữ ký, con dấu của các doanh nghiệp và cá nhân không liên quan.
Ví dụ: Công ty CP Lavifood, một công ty con của Vạn Thịnh Phát, đã vay vốn SCB hơn 2.500 tỷ đồng bằng hợp đồng tín dụng giả.
Tác hại Vạn Thịnh Phát lừa đảo như thế nào: Hành vi này đã gây thiệt hại hơn 415.000 tỷ đồng cho SCB.
Lập khống hồ sơ, tài liệu để chiếm đoạt tài sản
Thủ đoạn Vạn Thịnh Phát lừa đảo như thế nào: Vạn Thịnh Phát đã lập khống hồ sơ, tài liệu để chứng minh năng lực tài chính của các công ty con nhằm vay vốn ngân hàng. Các hồ sơ này đều được giả mạo thông tin, con dấu của các cơ quan chức năng.
Ví dụ: Vạn Thịnh Phát đã lập khống hồ sơ, tài liệu để chứng minh rằng các công ty con có tài sản thế chấp cho khoản vay tại SCB. Tuy nhiên, các tài sản này đều không có thật hoặc đã được thế chấp cho các khoản vay khác.
Tác hại Vạn Thịnh Phát lừa đảo như thế nào: Hành vi này đã gây thiệt hại hơn 30.000 tỷ đồng cho các nhà đầu tư mua trái phiếu của Vạn Thịnh Phát.
Sử dụng “vỏ bọc” doanh nghiệp để hợp thức hóa hành vi lừa đảo
Thủ đoạn Vạn Thịnh Phát lừa đảo như thế nào: Vạn Thịnh Phát đã thành lập nhiều công ty “ma” để làm “vỏ bọc” cho các hoạt động lừa đảo. Các công ty này được sử dụng để:
Mở tài khoản ngân hàng
Vay vốn ngân hàng
Rửa tiền
Che giấu tài sản
Ví dụ: Vạn Thịnh Phát đã thành lập hơn 200 công ty “ma” để thực hiện các hoạt động lừa đảo.
Tác hại Vạn Thịnh Phát lừa đảo như thế nào: Hành vi này đã gây khó khăn cho công tác điều tra, truy tố của các cơ quan chức năng.
Bên cạnh những thủ đoạn trên, Vạn Thịnh Phát còn sử dụng nhiều thủ đoạn khác để lừa đảo chiếm đoạt tài sản như:
- Hứa hẹn lợi nhuận cao: Vạn Thịnh Phát hứa hẹn mức lợi nhuận cao để thu hút các nhà đầu tư mua trái phiếu của tập đoàn.
- Chi hoa hồng cao: Vạn Thịnh Phát chi hoa hồng cao cho các cá nhân, tổ chức giới thiệu khách hàng mua trái phiếu.
- Sử dụng các kênh truyền thông để quảng bá hình ảnh: Vạn Thịnh Phát sử dụng các kênh truyền thông để quảng bá hình ảnh của tập đoàn, tạo dựng niềm tin cho các nhà đầu tư.
Hệ quả của vụ Vạn Thịnh Phát lừa đảo như thế nào?
Thiệt hại về tài sản
Ngân hàng SCB:
Thiệt hại hơn 415.000 tỷ đồng do các khoản vay không thu hồi được.
Phải trích lập dự phòng rủi ro cho các khoản vay này, ảnh hưởng đến lợi nhuận và hoạt động kinh doanh.
Nhà đầu tư:
Hơn 42.000 nhà đầu tư bị lừa đảo hơn 30.000 tỷ đồng khi mua trái phiếu của Vạn Thịnh Phát.
Nhiều nhà đầu tư là người lao động, người già, mất trắng số tiền dành dụm cả đời.
Cá nhân, tổ chức khác:
Nhiều cá nhân, tổ chức có liên quan đến Vạn Thịnh Phát cũng bị thiệt hại do các khoản vay, hợp đồng kinh doanh.
Ảnh hưởng đến uy tín của ngành ngân hàng, thị trường tài chính
Vụ Vạn Thịnh Phát lừa đảo như thế nào đã làm giảm niềm tin của người dân vào hệ thống ngân hàng.
Các nhà đầu tư e ngại rót vốn vào thị trường tài chính, ảnh hưởng đến sự phát triển chung của nền kinh tế.
Ngành ngân hàng phải đối mặt với nhiều thách thức trong việc lấy lại niềm tin của khách hàng.
Gây hoang mang, bất an cho người dân
Vụ án Vạn Thịnh Phát lừa đảo như thế nào đã gây hoang mang, bất an cho người dân, đặc biệt là những người có tiền gửi tại ngân hàng.
Nhiều người lo lắng về nguy cơ mất trắng tiền tiết kiệm, ảnh hưởng đến cuộc sống.
Vụ án cũng làm gia tăng tâm lý nghi ngờ, thiếu tin tưởng vào các hoạt động kinh tế.
Ảnh hưởng tới nền kinh tế chung của Việt Nam
Vụ Vạn Thịnh Phát lừa đảo như thế nào đã ảnh hưởng tiêu cực đến nền kinh tế chung của Việt Nam.
Vụ án làm giảm niềm tin của nhà đầu tư, ảnh hưởng đến dòng vốn đầu tư vào Việt Nam.
Ngành ngân hàng phải tập trung xử lý các vấn đề liên quan đến vụ án, ảnh hưởng đến khả năng hỗ trợ cho các doanh nghiệp và người dân.
Ngoài những hệ quả trên, vụ lừa đảo Vạn Thịnh Phát còn có nhiều hệ quả khác như:
- Ảnh hưởng đến uy tín của Việt Nam trên trường quốc tế.
- Gây khó khăn cho công tác thu hút đầu tư nước ngoài.
- Làm gia tăng chi phí cho ngân sách nhà nước.
Diễn biến vụ án Vạn Thịnh Phát lừa đảo như thế nào?
Khởi đầu
Năm 2021: Ngân hàng SCB phát hiện nhiều sai phạm trong hoạt động cho vay của Vạn Thịnh Phát.
Tháng 4/2022: Vụ án Vạn Thịnh Phát lừa đảo như thế nào được khởi tố, bà Trương Mỹ Lan và 38 đồng phạm bị bắt tạm giam.
Tháng 10/2022: Viện KSND tối cao hoàn tất cáo trạng truy tố 40 bị can trong vụ án Vạn Thịnh Phát.
Xét xử sơ thẩm
Tháng 12/2022: Tòa án bắt đầu xét xử sơ thẩm vụ án Vạn Thịnh Phát.
Phiên tòa kéo dài hơn 3 tháng:
Hơn 100 luật sư tham gia bào chữa cho các bị cáo.
Nhiều nhân chứng được triệu tập đến tòa.
VKSND đề nghị mức án tử hình đối với bà Trương Mỹ Lan và 3 đồng phạm.
Các luật sư bào chữa cho các bị cáo đề nghị giảm nhẹ hình phạt.
Kết thúc phiên tòa sơ thẩm
Tháng 3/2024: HĐXX tuyên án sơ thẩm vụ án Vạn Thịnh Phát.
Bà Trương Mỹ Lan bị tuyên án tử hình về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng”.
38 đồng phạm khác bị tuyên phạt từ 2 năm tù đến chung thân.
Kháng cáo và xét xử phúc thẩm
Sau khi tuyên án sơ thẩm:
Bà Trương Mỹ Lan và một số bị cáo khác kháng cáo.
Viện KSND cũng kháng cáo một số nội dung trong bản án sơ thẩm.
Dự kiến tháng 6/2024: Tòa án Cấp cao tại TP.HCM sẽ mở phiên tòa xét xử phúc thẩm vụ án Vạn Thịnh Phát.
Đồng phạm liên quan Vạn Thịnh Phát lừa đảo như thế nào
Trương Huệ Vân (con gái bà Trương Mỹ Lan)
Chủ tịch HĐQT CTCP Vạn Thịnh Phát.
Thủ vai trò chủ chốt trong việc lập khống hồ sơ, tài liệu vay vốn ngân hàng.
Chỉ đạo các công ty con thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Bị tuyên án 30 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng”.
Chu Lập Cơ (chồng bà Trương Mỹ Lan)
Phó Tổng Giám đốc CTCP Vạn Thịnh Phát.
Tham gia vào việc lập khống hồ sơ, tài liệu vay vốn ngân hàng.
Chỉ đạo thực hiện các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Bị tuyên án 25 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng”.
Phạm Hữu Phú (Tổng Giám đốc SCB)
Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý ngân hàng.
Cung cấp thông tin sai lệch cho HĐQT SCB để vay vốn cho Vạn Thịnh Phát.
Bị tuyên án 13 năm tù về tội “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý ngân hàng”.
Các đồng phạm khác
Hơn 80 cá nhân khác cũng bị truy tố và tuyên án với các mức án khác nhau về các tội danh:
“Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
“Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng”.
“Rửa tiền”.
“Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”.
Kết luận
Qua việc bóc trần những lừa đảo liên quan đến Trương Mỹ Lan và Vạn Thịnh Phát lừa đảo như thế nào, chúng ta có thể thấy rằng sự minh bạch và tính chính trực trong kinh doanh. Câu chuyện này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ pháp luật và đạo đức kinh doanh, đồng thời gửi gắm thông điệp mạnh mẽ về việc không dung thứ cho bất kỳ hành động gian lận nào. Đây là bài học quý báu cho tất cả các doanh nghiệp và cá nhân, nhấn mạnh việc luôn phải hành động một cách minh bạch và công bằng.
>>> Thông tin trên internet được tổ chức như thế nào?
